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外汇返佣网:为什么要选择FCA监管的经纪商?如何确认你的交易资金是100%安全?

更新时间:2018-09-27  文章来源:无佣网  编辑:无佣网
  以金融行业来说,英国伦敦作为世界著名的金融中心,超过600年的金融发展史,其金融服务补偿计划(FSCS)更是吸引着众人趋之若鹜申请FCA牌照。那么FCA牌照的诱惑究竟在哪?今天小编就和大家聊一聊这一问题。
 
  1 FCA的监管牌照
  在全球监管中,FCA以严格苛刻的监管条件而闻名,拥有一张FCA的监管牌照也是众多外汇经纪商所引以为豪的。投资者在市场铺天盖地的宣传推广中,可以看到不少经纪商宣称自己受FCA监管。
 
  但其实,FCA牌照也大有不同,并不是拥有FCA监管号的经纪商就能够为客户提供真正意义上的FCA监管。其监管牌照也是众多外汇经纪商所梦寐以求的,然而,虽然有一些平台的确持有FCA监管牌照,但却可能完全不受FCA监管。例如在国内外汇行业,有不少号称英国FCA监管的零售外汇经纪商都是“克隆/套牌公司”,他们给国内投资者提供一个英国金融中心地址、一个FCA监管编号和许多被套牌公司的基本细节。但实际上他们并没有FCA授权。他们的目的仅仅是营造一种假象,让更多投资者相信他们,试图让他们入金交易。如果与这些未授权外汇公司进行交易,那么一旦出现问题,投资者将无法获得金融申诉专员服务机构(FOS)或者金融服务补偿计划(FSCS)的保护。
 
  FCA监管牌照类型主要分为以下几种:
 
  欧盟牌照
 
  这类牌照在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“EEA Authorised”,即欧洲经济区。说明它是欧盟成员国的公司,可以向欧盟以及英国公民提供金融服务,但是这个服务只受该公司所在的国家监管,无法受到英国金融补偿计划(FSCS)的保护,即无法持有客户资金。这类牌照是最弱的一种,并且严格来说这些公司实际上是不受FCA监管的。
 
  基础牌照
 
  Basic license可以理解成是FCA的基础牌照,其符合英国的监管,但在英国没有办公室或分公司,大多是发给一些白标。大型经纪商的白标也会只是这种牌照,因为要拿到“Able to hold client money”的牌照成本非常高。这一种和第一种通常来说都是不能持有客户资金,也就是没有资质持有客户资金。Basic license类别的牌照同样不能获取FSCS补偿。
 
  全牌照
 
  必须经过FCA审核,且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold client money的,即有资质持有客户资金。具备“Able to hold client money”的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金,这表示金融公司可以持有和保管客户的资金,对于外汇交易商来说,有这个才是真正受FCA监管,客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。
 
  全牌照是以上牌照(欧盟牌照、基础牌照、全牌照)中资质最高的,但是切记全牌照还不能等同于受到FSCS补偿计划保障;全牌照可以继续划分为以下三个不同的种类:
 
  1.AR牌照
 
  由于英国金融监管牌照的流程复杂,申请时间长,获取难度大,因此AR牌照作为三种英国FCA监管牌照中,申请时间最短,成功率最高,且不需要可持客户资金等优点,在保证平台商权益的同时,又保证了平台发展的灵活性,为平台发展的方向提供充分的时间和更多的选择。
 
  2.STP牌照
 
  STP牌照是英国FCA监管牌照中,既可持有客户资金,又无需提交高额保证金,且申请难度小于MM。因此STP牌照成为经纪商所青睐的牌照类型。
 
  STP牌照的办公室要求为中型大小,注册资本保证金不到MM的五分之一,且在平台上线运营满6个月后即可升级为MM做市商牌照,风险小,前景乐观。
 
  3.MM牌照
 
  FCA MM即做市商牌照,也是所谓的FCA全牌,是三种监管牌照中要求最严格,以申请难度最大著称的牌照。由于其授权标准极其严格,只有少数公司能拿到FCA MM的认证。MM保证了其公司拥有最完善的金融行为监管,以及最高额度的金融服务补偿。
 
  2 为什么与FCA监管的经纪商合作
  完善的监管保护体系
 
  金融市场行为监管局(FCA)作为监管机构,要求客户资金必须与公司资金隔离保管。一旦公司破产,隔离的这部分客户资金无法当做公司的资产使用。不管是公司还是个人,在英国进行相应的金融服务活动,必须获得FCA授权才可以,或者以其他方式获得豁免。当然,其中一些没有获得授权的公司很可能正在进行欺诈。FCA每个月也会定期公布一些违规的经纪商名单。
 
  另外,在英国零售外汇监管体系中,针对投资者的维权与保护非常完善,其中英国金融监察专员服务制度(FOS)和金融服务补偿计划(FSCS)就是典型的两把“保护伞”,前者主要针对投资纠纷争端等问题,后者是公司破产倒闭后的赔付问题。像中国这样的发展中市场,监管制度还不够完善,投资者常常不知找谁解决问题。所以一些投资者反而更青睐持有英国FCA等权威正规监管的经纪商。
 
  安全及保障性高
 
  FCA监管的经纪商需要遵守严格的要求,满足基本的监管标准。需要说明的是,FCA监管也无法保证经纪商100%的合规。但是,在严格的监管要求之下,这些经纪商的合规性和投资者利益更有保障。
 
  FCA要求,经纪商必须确保交易者对协议条款、交易相关的事宜有充分的了解。而且,在交易执行中,经纪商的报价和操作都更加透明,也不会出现隐形费用等情况。
 
  注重投资者需求
 
  和FCA监管的经纪商合作,有几点是可以确定的。首先,交易者能够被公平对待,经纪商会明确与客户沟通方方面面。因为对监管经纪商来说,满足客户需求比盈利更重要。
 
  而未受监管的经纪商并不会将客户利益放在首位,因此客户服务通常很糟糕。未受监管经纪商不回复客户电话和邮件,而是一味以高收益诱惑投资者,少数情况下,它们甚至直接从客户的银行账户中取走资金。
 
  3 怎么可以确认你的资金有安全保障
  根据FCA监管要求,凡是提供外汇零售业务的经纪商,必须要加入FSCS (FSCS:Financial Services Compensation Scheme,即金融服务补偿计划),该基金对每个投资者有五万英镑的保险保障,如果是平台破产或者无力支付客户的资金,将有FSCS基金对客户进行赔偿,每个客户最高五万英镑。
 
  客户的入金,全部是入金到托管银行,如果是托管银行破产,那么根据法规,FSCS将赔偿客户最高7.5万英镑。
 
  所以,如果你的交易资金在五万英镑以内的,可以确认是资金100%安全,有保障的。
 
  特别说明:FSCS覆盖全球客户,包括中国客户,所以中国客户开户也是受到这个基金的保护的。
 
  4 拥有FCA全牌照就意味着完全放心?
  其实也未必。比如说,你的经纪商同时拥有几个国家的牌照,其中包括FCA全牌照,但你的账户并未开在英国,而是开在譬如塞浦路斯这一类的其它国家,那么你的资金安全就得打上问号了。这样一来,你的资金和FCA监管没有任何的关系。
 
  在开户的时候,切记弄清楚账户开在什么监管下(在开户的时候,有同意条款,里面就是开户的合同。在合同中有开户的公司的名称,名称对应的监管号)。


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