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外汇返佣网:如何选择外汇经纪商?

更新时间:2018-10-17  文章来源:无佣网  编辑:无佣网

外汇经纪商类型


  外汇保证金经纪商为数众多,且来自不同的国家和地区。从表面看来这些经纪商似乎大同小异,这给不少初入汇市的投资者在选择时造成不少的困难。投资者在选择时,概括起来有几种类型︰

  实惠型︰看点差大小,开户是否给好处,以及承诺其它好处。
  方便型︰看是否有线上交易平台、免费电话,网站、电话服务是否都是中文等等被动型
  独立型︰参考别人的但不盲从,透过自己作全方位的调查和比较

  一般人在开户前都会提出不少问题,并作了大量的比较。这类投资者关注的焦点有二︰其一,经纪商的可信度,这涉及到资金安全问题和订单的执行;其二,交易平台的技术性能,平台是否稳定,汇率是否即时正确。本文将就如何判断经纪商的可信度作些阐述,希望对投资者尤其是第4 类型的投资者提供参考依据。

  首先,选择外汇经纪商的重要依据之一,是看经纪商的所在国是否有监管机构,经纪商是否在监管机构注册。监管机构通常制定相应的行规,在不同程度上对经纪商的行为起约束作用,同时力图保护客户的利益。投资者可以透过它们的网站查询经纪商的注册情况,客户起诉备案,或提出投诉。

  在线外汇保证金业务开始于90年代後期的欧美市场,由於它的高风险性和投机性和监管的复杂性各国政府持不同的态度。但一些欧美国家还有日本以及香港 已经开始接受外汇保证金并对它进行监管。 对外汇保证金进行监管的国家或地区包括︰美国,英国,澳洲,加拿大和日本和香港。它们对外汇保证金的监管程度不尽相同。但共同的特点是,对外汇保证金的规范主要参照证券或期货的行规,而不单独立项,必要时颁布专门的条款进行补充。现将这几个国家或地区的监管机构作个概述。

六大监管组织


  英国- FSA  http://www.fsa.gov.uk/

  英国的监管机构FSA (the Financial Services Authority)是由政府设置的,政府界定它的行业规范行为以及权限。2000年的“金融服务与市场法”授于这个机构权力。但它又是独立的非官方的机构,经营资金完全由来自被监管的机构所交付的会费。FSA制定行业标准,要求受规范的金融机构和公司遵守这些标准。如果它们有所违背,FSA 有权要求违规的机构向客户作出赔偿。在FSA 的网站上,专门有 “客户”的网页,公布各种违规和欺诈现象提醒客户注意。

  香港证监会- SFC  http://www.sfc.hk/sfc/html/EN/

  香港的监管机构SFC(the Securities and Futures Commission/证监会) 在性质上类似于FSA,但其职责说明相对具体,外汇保证金业务明确地被列入规范的范畴,受制於1994年9月SFC订立的LFETO条款(Leveraged Foreign Exchange Trading Ordinance under Securities and Futures Ordinance) 这个条款对外汇经纪商的资本金等方面都作了规定。

  澳洲- ASIC  http://www.asic.gov.au/asic/asic.nsf

  澳洲的监管机构ASIC (Australian Securities & Investment Commission) 除了监督金融机构和公司外,还负责办理与公司的开张,运营以及停业相关的手续。保护投资者的措施主要有两方面︰所有经营金融产品的机构首先需要申请执照(AFS) ;2004年3月,ASIC还颁布了更为严格的标准,以保护个人投资者,这些标准包括︰金融机构需要获取必要的执照,金融机构必须毫无保留地告诉客户所有的服务内容,经营模式,如何对待客户的投诉等。另外,从事外汇教学,包括网路培养训练的机构,都必须接受认证或持有牌照。但ASIC 没有专门的条款针对外汇保证金业务。

  加拿大证监会  http://www.osc.gov.on.ca/About/NewsReleases/2004/nr_20040415_osc-ia-forex.jsp

  加拿大的情况稍有不同,没有一个统一的监管机构,而是由几个主要省份的证监会(the Securities Commission) 分别管理。这些证监会对外汇保证金没有具体的规范条例,只是要求那些进行外汇培养训练或经营外汇业务的机构和公司在当地注册。另外,它们对外汇保证金总体持比较谨慎的态度。例如,安大略省的证监会的网站上提醒客户“外汇交易适合那些能承受风险的客户,因为它是高风险的。

  日本- 金融厅

  日本金融厅2005 年7 月1 日正式颁布“外汇买卖法”,要求经营外汇的机构进行注册,并对公司的资本金以及公司的经营人员的经验作了规定。所有经营外汇的公司在2005 年12 月份之前必须完成注册,经审核后获得执照方能经营。那些还在经营之中的公司,可以继续维持到12 月底。如果新公司2006 年没有执照而开业,将受处罚。

  美国CFTC和NFA

  美国的监管机构有两个,美国期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission CFTC ) 和美国全国期货协会( National Futures Association NFA)

  CFTC 是独立的联邦机构,由国会根据修正的“期货交易法”创立於1975 年。这个机构的主要职能是监督期货和期权市场的经营,保护客户利益。CFTC 在总体上负责规范市场,同时下放部分职责给NFA 以及交易所。

  NFA是期货行业的自律机构,主要的经营资金来源于会员的会费。主要的职责在于︰

  #对相关机构进行审核,确保它们符合基本的财务标准
  #贯彻头班道德标准和客户利益保护条款
  #调解客户和公司之间的争议
  #对从事期货行业的人员进行审核并注册
  #对从事期货行业的人员进行培养训练和考核( 例如Series 3 资格考试)

  外汇保证金行业归属於CFTC和NFA,在监管方面均依照期货行业的监管条款。CFTC 的角色更多的是仲裁和为客户向相关的机构索赔。NFA 以调解为主。另外,在NFA 网站上,可以查阅每个机构的注册情况和客户投诉记录

  www.nfa.futures.org/basicnet/从这个链接可以查询机构或个人的被投诉记录和处理结果。搜索方法如下︰

  1. 按照经纪商的NFA 注册号(NFA ID) 查询
  2. 按照经纪商的公司名称(Firm Name) 查询
  3. 按照姓(Last Name ) 名(First Name) 查询

  在查询注册经纪商时 要特别注意,有些经纪商同时拥有较多的业务部门 它们的部分业务注册了,但外汇保证金业务也许并没有注册,因此也就不受监管。需要确认经纪商的哪个公司负责外汇业务,并收取客户的开户金,然後到NFA 网站上,输入公司名称,进行详细查询。如果有疑问,可以拨打美国的电话800-621-3570 begin_of_the_skype_highlighting 800-621-3570 end_of_the_skype_highlighting 或到www.nfa.futures.org/basicnet/Complaint.aspx提交投诉。

  另外,有些经纪商注册不同的公司名字,以获得不同的NFA 注册号,以便掩盖它们的被投诉历史。投资者在调查时要特别注意。

了解外汇经纪商讯息


  一个经纪商有监管机构并不意味着选择的过程就完成了。不难看到,受监管的经纪商的欺诈行为时有发生。主要原因有几方面,首先,相比于期货或证券,外汇保证金尚处于襁褓之中,有不少方面有待完善, 尤其是各国的监管机构的监管力度和经验亦参差不齐,其次,OTC 市场与交易所相比,业务主要是透过网路,不受地域所限,这给监管造成一定困难;再来,即便是有了较完善的监管机构,行规的贯彻在很大程度上还有赖於经纪商建立相应的内部执行和监督机制。然而,行规有时对经纪商开发业务会形成阻力。如果经纪商没有足够的自律,有可能会选择不依照行规经营,或者在本土依法办事,在国外就另行其事。举个简单的例子,NFA要求经纪商向客户充分披露外汇保证金潜在的投资风险,但对於新兴的市场的投资者或初入汇市的投资者,这样的风险披露有些难以接受,他们更愿意经纪商为他们作出各种承诺或保证。面对这样的市场挑战,经纪商必须作出选择︰或按照规定披露风险,或迎合客户心理对风险避而不谈,甚至一味强调高回报。

  如果说透过监管机构了解一个经纪商是正面了解,那麽不妨再从侧面对经纪商作个调查,了解一个经纪商是否具备良好的内部执行机制,或是否正在努力去建立这样的营运机制,还是完全罔顾行规而自行其事。投资者可以尝试以下几项活动

  #与经纪商的服务人员直接对话和提问,从他们的回答和服务中了解他们的经营方针;
  #到一些公众论坛收集各种相关讯息;
  #与现有的客户交谈,不持任何偏见听取他们的回馈意见;
  #仔细阅读经纪商的网站以及他们的广告宣传材料,从字里行间体会他们的经营方针;注意看他们的广告词是否有吹嘘的迹象,是否闪烁其辞,是否回避风险;
  #相信自己的直觉,如果有疑问或顾虑,要马上留意,不要存侥幸心理;
  #如果投资者有推荐代理人,可以听取代理人对经纪商的评价。代理人有责任自己先要对经纪商作全面的调查,并将自己信赖的经纪商推荐给客户。即便如此,投资者不应该把调查的工作完全推卸给代理人。特别应该引起注意的,有的代理商为了赚钱,不惜向客户提供误导的讯息,甚至采取欺骗的手段。
  #可多选择几家,作横向比较;
  #最後记住一点︰用西方的话讲,“没有免费的午餐”,每个经纪商都要生存,要有利润。如果他们把本都倒贴给客户,靠什麽生存?最後羊毛还不是出在羊身上?

  从事外汇保证金交易往往需要投资者投入资金和精力。选择一家可信的经纪商,投资者才能没有後顾之忧集中精力於交易。从这点上讲,多花些时间对今後要把资金托付给的经纪商进行充份的考察,将有助於防患未然。随着投资者经验的日益丰富,自我保护意识的逐步完善,外汇保证金市场中不正当经营的行为才能从根本上被遏止,这个市场也才能逐步走向健康发展的轨道。

  外汇返佣网于本文中所阐述的仅供读者参考只用,读者不应视为投资或任何决定的依据,本文不为在此所发表的任何见解承担法律责任。读者如需了解各国的监管机构的法规或需要对相关的法规作任何解释,请与监管机构直接联系。


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